غالباً ما يخطئ الناس في الاستثمار والتداول على أنها نفس الشيء. ومع ذلك، فهي مختلفة تماماً ولكل منها خصائصه الخاصة عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة.
بينما يمكن للمتداولين الاستثمار والتداول في العملات المشفرة، سيكون نوع الإستراتيجية هو التركيز الأساسي للطريقة التي تخدمك بشكل أفضل للدخول في أسواق العملات المشفرة.
في هذا الدليل، سيتعرف المتداولون على الاختلافات بين الاستثمار مقابل تداول العملات المشفرة واكتشاف أيهما أكثر ملاءمة لأنواع معينة من المستثمرين.
ما هو الاستثمار؟
يشير الاستثمار إلى شراء أصل أو ورقة مالية بهدف الاستفادة من زيادة قيمتها على المدى المتوسط إلى الطويل.
في أسواق العملات المشفرة، يُشار أيضاً إلى المستثمرين على المدى الطويل باسم HODLers، والتي تأتي من خطأ إملائي مشهور لكلمة “الحاملين” التي انتشرت بسرعة كبيرة.
يدخل المستثمرون السوق بحثاً عن أصول تشفير ذات أساسيات قوية يعتقدون أنها سترتفع قيمتها بمرور الوقت. إنهم على استعداد للاحتفاظ برموزهم بغض النظر عن الدورات المختلفة لموسمي الثيران والدببة في السوق.
الأساس المنطقي وراء الاستثمار في العملات المشفرة مشابه لاستراتيجية استثمار القيمة التي يستخدمها المستثمر الشهير وارين بافيت. يتضمن هذا النهج البحث عن الأصول ذات الأسعار المنخفضة التي يتم تداولها بخصم من قيمتها الجوهرية.
على سبيل المثال، يمكن للمستثمر أن يلاحظ أن عملة ما يتم تداولها بسعر منخفض ويعتقد أن سعرها سيرتفع في المستقبل بناءً على الأساسيات. لذلك، يقومون بالشراء والاحتفاظ بالعملة المعدنية بغض النظر عن معنويات السوق الحالية لأنهم يعتقدون أن السعر سيرتفع في المستقبل.
ما هو التداول؟
يتضمن التداول المضاربة على تحركات أسعار أحد الأصول أو الأوراق المالية لتحقيق أرباح قصيرة الأجل، غالباً في نفس اليوم.
لا يهتم المتداولون عادةً بأساسيات الأصل لأن الهدف هو إجراء تداولات متعددة في إطار زمني قصير لمحاولة جني الأرباح (والتي قد تؤدي أحياناً إلى خسائر بدلاً من ذلك).
يتابع المتداولون أخبار تحركات السوق وينظرون إلى المؤشرات الفنية لاتخاذ قرارات التداول. إن التقلبات العالية في سوق العملات المشفرة تجعلها واحدة من أكثر الأسواق إثارة للمتداولين، مما يمكّنهم إما من الربح أو معاناة الخسارة من تحركات الأسعار الحادة على المدى القصير.
الجانب الإيجابي للتداول هو أنه يمكن للمتداولين تحقيق أرباح بغض النظر عن السوق الصاعد أو الهابطة، والتي يشار إليها باسم البيع على المكشوف أو الشراء في السوق. يشير الشراء إلى دخول السوق بسعر أقل، على أمل البيع بسعر أعلى. على العكس من ذلك، فإن البيع على المكشوف هو دخول السوق بسعر أعلى والاستفادة من انخفاض السعر.
يمكن للمتداولين دخول السوق من خلال طرق مختلفة بما في ذلك التداول الفوري وتداول العقود الآجلة والمبادلات الدائمة وعقود الفروقات المشفرة.
على سبيل المثال، يمكن للمتداول دخول السوق عن طريق شراء Bitcoin CFD من وسيط مثل Axi. إذا اعتقدوا أن سعر البيتكوين (BTC) سيرتفع، سيفتحون مركزاً طويلاً. ومع ذلك، إذا كانوا يعتقدون خلاف ذلك، يمكنهم فتح مركز قصير. ثم يحقق المتداول ربحاً أو خسارة بناءً على نتيجة توقعاتهم بعد إغلاق المركز.
استناداً إلى الاستراتيجية المستخدمة، يمكن للمتداولين أن يكونوا متداولين يوميين، أو متداولين بالتأرجح، أو مضاربين، أو متداولين للزخم، أو متداولين المراجحة، على سبيل المثال لا الحصر.
ما هي الاختلافات الرئيسية بين الاستثمار مقابل تداول العملات المشفرة؟
بالنظر إلى كيفية استخدام كل من الاستثمار والتداول بالتبادل، قد يعتقد المرء أن كلاهما ينطوي على نفس العملية. ومع ذلك، يختلف الاستثمار في العملات المشفرة عن تداولها.
الاستثمار هو نهج طويل الأجل للعملات المشفرة لأنه يتضمن فهم أساسيات العملة المشفرة، وفتح حساب مع بورصة تشفير لشراء العملة المعدنية، والاحتفاظ بها في محفظة آمنة للعملات المشفرة. لذلك، يجب أن يكون لدى المستثمرين المعرفة الفنية في نقل وتخزين العملات المشفرة أثناء دخولهم السوق بدافع الاحتفاظ بالعملات المعدنية لأشهر أو سنوات حتى تتحقق أهدافهم.
التداول هو نهج قصير الأجل يركز على تحركات الأسعار اليومية للعملات المشفرة. يشعر المتداولون بقلق أكبر بشأن التقلبات لتمكينهم من المضاربة على سعر العملة ضمن أطر زمنية صغيرة. على عكس المستثمرين، يركز المتداولون بشكل أساسي على إجراء التحليل الفني وتوقيت السوق.
هل من الأفضل الاحتفاظ بالعملات المشفرة أو تداولها؟
تعتمد ربحية الاحتفاظ بالعملات المشفرة أو تداولها على هدف المتداول واستراتيجيته ومجموعة مهاراته. علاوة على ذلك، كلا النهجين لهما إيجابيات وسلبيات يجب على المشاركين في السوق النظر فيها بشكل نقدي قبل الاشتراك فيها.
لا ينطوي الاستثمار على قدر كبير من المخاطرة مثل التداول، ولكن قد يجادل البعض بأن المكافأة قد لا تكون عالية. على الأقل ليس إذا كان التاجر ناجحاً جداً.
يمكن للمتداولين المتمرسين تحقيق عائد استثماري بنسبة عدة في المائة في معظم أيام الأسبوع، بينما سيرى المستثمرون زيادة في قيمة محفظتهم الإجمالية خلال نفس الأسبوع (إذا ارتفع السوق).
على العكس من ذلك، يمكن للمتداول كسب المال عندما ينخفض السوق إذا كان لديه ما يكفي من المهارة لتوقيت السوق بشكل صحيح. يأتي التداول أيضاً مع خيار استخدام الرافعة المالية، مما يسمح للمتداولين بتضخيم الأرباح برأس مال ضئيل. ومع ذلك، يمكن أن تؤدي الرافعة المالية أيضاً إلى خسائر أكبر إذا تحرك السوق ضد المتداول، مما يزيد من المخاطر.
بعد قولي هذا، فإن الاحتفاظ بالعملات المشفرة على المدى الطويل يمنح المستثمرين الوصول إلى امتيازات معينة تكسبهم مكافآت إضافية. على سبيل المثال، يمكنهم الوصول إلى الإسقاط الجوي واستخدام الرموز المميزة الخاصة بهم للتثبيت أو الزراعة الغلة.
يحتاج التجار والمستثمرون إلى مراعاة هذه العوامل جنباً إلى جنب مع استراتيجيات إدارة المخاطر المختلفة الخاصة بهم قبل اتخاذ قرار بشأن الطريقة التي تناسبهم بشكل أفضل.
ما هي مزايا الاستثمار؟
قبل البدء في رحلة استثمارية إلى سوق العملات المشفرة، افهم مزايا وعيوب الاستثمار.
- إنها طريقة أسهل لبناء الثروة بمرور الوقت دون ضغوط الاحتفاظ بعلامات التبويب في السوق
- الاستثمار يتحمل أحداثاً خاضعة للضريبة ورسوم عمولة أقل
- أقل خطورة مقارنة بالتداول
- يسمح الاستثمار بأرباح إضافية من خلال عمليات الإنزال الجوي، والتحصيص، وزراعة العائد، وما إلى ذلك.
ما هي عيوب الاستثمار؟
- يتطلب أن يكون لدى المستخدمين الدراية الفنية لتخزين وتحويل العملات المشفرة
- يتطلب الاستثمار إطاراً زمنياً أطول لكسب عائد
ما هي مزايا التداول؟
إذا كانت جاذبية التداول أكثر ملاءمة، اكتشف أولاً مزايا وعيوب التداول أدناه.
- يمكّن التداول المستخدمين من خيار الشراء أو البيع، مما يعني أنه يمكنهم كسب كل من الأسواق الصاعدة والهابطة
- يمكن للتجار تحقيق قدر كبير من الأرباح في إطار زمني قصير
- يمكن للمتداولين التداول برأس مال قليل وتضخيم أرباحهم من خلال الرافعة المالية
- لا يحتاج المتداولون بالضرورة إلى فهم كيفية تخزين أو تحويل العملات المشفرة إذا كانوا يتداولون باستخدام عقود الفروقات المشفرة
ما هي عيوب التداول؟
- يتكبد التداول المزيد من الأحداث الخاضعة للضريبة ورسوم العمولات نظراً لأنه ينطوي على شراء وبيع العملات المشفرة
- التقلبات العالية في سوق العملات المشفرة تجعل التداول محفوفاً بالمخاطر
- يمكن أن يؤدي خيار التداول بالرافعة المالية إلى تضخيم خسائر المستخدمين
- قد لا يكون المتداولون قادرين على الاستفادة من طرق توليد العائدات الإضافية مثل Staking وتعدين السيولة
ما هي بعض البدائل للاحتفاظ بالعملات المشفرة أو تداولها؟
في حين أن التخزين والتداول هما أكثر الطرق شيوعاً التي يستخدمها الأشخاص للتعرض لأسواق العملات الرقمية، إلا أن هناك بدائل أخرى مربحة. الأكثر شيوعاً هما التعدين وتعدين السيولة.
التعدين
التعدين المشفر هو عملية تأمين شبكة العملات المشفرة باستخدام قوة الحوسبة لحل مشاكل التشفير المعقدة، وبالتالي الحصول على مكافآت في الرموز المميزة الجديدة ورسوم المعاملات. التعدين هو عملية تنافسية لا يرى فيها سوى أول عامل منجم يحل لغز التشفير ويتلقى مكافأة التعدين.
بدلاً من الاحتفاظ بالعملات المشفرة أو تداولها، يستثمر المعدنون الأموال في أجهزة الحوسبة التي تنتج الكثير من قوة الحوسبة، مما يمكنهم من كسب مكافآت التعدين بشكل أسرع. بعد تلقي مكافآت التعدين، يمكن للمعدنين بيعها مقابل النقود عبر تبادل العملات المشفرة. بالإضافة إلى ذلك، غالباً ما يقوم عمال المناجم بتجميع موارد الحوسبة الخاصة بهم معاً لتمكينهم من كسب المكافآت بشكل أسرع. يتم توزيع المكافأة بشكل عادل على المعدنين بناءً على حصة قوة الحوسبة المساهمة.
تعدين السيولة
يتضمن تعدين السيولة توفير السيولة لتسهيل عمل بروتوكولات التمويل غير المركزي / DeFi، وبالتالي تلقي رسوم المعاملات والرموز الإضافية كمكافآت.
يتلقى موفرو السيولة الرموز المميزة لمزود السيولة (LP tokens)، مما يشير إلى حصة السيولة التي ساهموا بها في تجمع سيولة DeFi. يمكن أيضاً استخدام رموز LP هذه لتوفير السيولة أو المداومة على مشاريع تشفير أخرى داخل شبكة بلوك تشين معينة، وبالتالي، السماح للمستثمرين بكسب مكافآت متعددة في نفس الوقت.
